"UN AUTRE POINT DE VUE, C'EST SIMPLEMENT VOIR À PARTIR D'UN AUTRE ENDROIT."
C'est une affaire de Wall Street que n'importe qui peut comprendre.
Les montants impliqués sont énormes.
Parfois des millions de dollars.
Des milliards de dollars.
De l'argent blanchi des cartels de la drogue mexicains.
Des barons de la drogue, des terroristes, ils aidaient ces criminels.
C'est de la cupidité, c'est tout.
Chez HSBC, nous nous engageons à protéger le système financier
dont dépendent des millions de gens en ne faisant affaire qu'avec des clients
qui satisfont aux normes de transparence les plus exigeantes.
HSBC. Votre banque, partout dans le monde.
HSBC, c'est la Hong Kong and Shanghai Banking Corporation.
Une énorme institution mondiale,
franchement peu regardante quant aux individus avec qui elle fait affaire
et aux lois qui régulent les opérations de services financiers.
Des centaines de milliards de dollars de transactions
n'étaient pas surveillés.
C'est purement et simplement du blanchiment,
et HSBC se trouvait au cœur du processus.
Les cartels de la drogue le disaient eux-mêmes :
c'est la banque à utiliser.
Dans Scarface,
des types arrivent à la banque avec des sacs pleins d'argent.
HSBC, c'était ça.
En travaillant ensemble, chacun jouant son rôle,
nous luttons contre la criminalité financière
et aidons les entreprises à croître et les communautés à prospérer.
HSBC. Ensemble, nous protégeons un monde d'opportunités.
UNE SÉRIE DOCUMENTAIRE ORIGINALE NETFLIX
Chaque jour, ces banques brassent des millions pour les cartels,
et chaque dollar contribue à tuer des gens au Mexique.
Être journaliste au Mexique est très dangereux.
J'ai été menacée, ma famille a été attaquée avec des armes.
JOURNALISTE D'INVESTIGATION
Bon nombre de mes sources ont été enlevées ou tuées.
Mon père était la personne la plus importante dans ma vie.
Quand je lui ai dit que je voulais être journaliste,
il s'est mis en colère. Il m'a détestée.
Il a dit : "Tu ne peux pas... C'est un métier, ça ?"
Parce qu'à l'époque, au Mexique,
de nombreux médias étaient corrompus.
Ils acceptaient des pots-de-vin du gouvernement.
C'était une vieille tradition.
J'ai dit : "Non, je veux être journaliste, mais une journaliste différente."
Quand j'ai publié mon premier article, je me souviens,
mon père l'a vu et a changé d'avis.
Il est devenu très fier de moi et de mon travail.
En décembre 2000,
mon père a été enlevé et assassiné.
Et ça a changé ma vie à jamais.
Nous avons demandé justice, et la police nous a demandé de payer.
On nous a dit : "Si vous voulez qu'on enquête, il faut payer."
Quand on voit l'injustice et la corruption de loin, c'est une chose.
Mais quand on est directement touché,
le point de vue change complètement, et change votre vie.
J'ai alors décidé de me lancer dans un autre journalisme.
La journaliste Anabel Hernández a passé cinq ans à enquêter sur les cartels
et les ravages qu'ils ont causés au Mexique.
Hernández publie un livre révolutionnaire
liant les autorités mexicaines
aux cartels de la drogue les plus puissants du monde.
Les cartels de la drogue sont en train de détruire mon pays.
Rien que cette année,
entre janvier et juillet, 10 000 personnes
ont été tuées au Mexique par les cartels de la drogue.
ASSIÉGÉS
Encore 24 heures de terreur à Ciudad Juárez.
Quinze adolescents tués par balle à un anniversaire,
dont les deux seuls enfants de Luz Maria Davila.
Les soldats et la police mexicains ont évacué plusieurs écoles,
signes d'une flambée de violence.
Les cartels veulent contrôler un commerce illégal de 14 milliards de dollars par an
qui alimente l'insatiable demande en drogue des États-Unis.
GÉNÉRAL RETRAITÉ, ARMÉE MEXICAINE
La violence a continué à augmenter, petit à petit,
surtout dans les zones où la drogue est produite,
et les zones frontalières avec les États-Unis.
JUAREZ / EL PASO FRONTIÈRE MEXIQUE / ÉTATS-UNIS
C'est difficile à croire pour moi qui ai grandi ici.
Gamin, j'allais à Ciudad Juarez.
On rendait visite à la famille, on allait y manger.
AGENT SPÉCIAL DES DOUANES
Et c'est donc très difficile
de voir toute cette violence dans un lieu que j'aime.
Ces cartels sont considérés comme des organisations terroristes,
car on ne fait pas la différence entre la violence
de Daesh ou Al-Qaïda
et celle des cartels de la drogue, de Sinaloa, Juarez, le cartel du Golfe,
car ils sont aussi barbares les uns que les autres.
Le business, ce n'est ni la violence ni les meurtres.
Le business, c'est le trafic de drogue pour l'argent.
Beaucoup d'argent.
Des millions de dollars, voilà le but.
S'il faut tuer, payer des pots-de-vin,
s'il faut détruire un pays, c'est anecdotique.
Le but, c'est l'argent.
La drogue va vers le nord, et l'argent descend dans le sud.
C'est un cycle incessant.
Le trafic transfrontalier existe depuis la création de la frontière.
Tout le monde gagne de l'argent là-dessus.
Prenons un type au Mexique.
AVOCAT
On lui propose 3 000 $ pour passer la frontière avec une voiture chargée.
Il passe la frontière, conduit jusqu'au supermarché local,
gare la voiture.
Il laisse les clés sous le tapis, fait ses courses pendant deux heures.
À son retour, la voiture est toujours sur le parking,
mais probablement à une autre place.
On aura emmené la voiture dans un garage,
déchargé les 140 kg de marijuana et ramené la voiture.
Le jeune homme la ramène ensuite à ceux qui l'ont chargée
et reçoit ses 3 000 $.
C'est plus que ce qu'il peut gagner au Mexique en six mois de travail honnête.
Qu'arrive-t-il aux kilos récupérés ?
On les emmène dans une planque
où ils seront distribués et vendus dans la rue.
Comment récupérer l'argent, maintenant ? Il y a plein de moyens.
Déplacer la drogue, c'est simple.
RÉDACTEUR - THE NEW YORKER
Déplacer et blanchir l'argent, c'est compliqué.
En tant qu'agent des stups, on pense essentiellement à la drogue,
mais on apprend vite que, pour une enquête efficace,
il faut suivre l'argent, pas la drogue.
On apporte la drogue ici, et elle change de mains
contre les dollars des consommateurs américains.
Il faut ensuite faire sortir l'argent des États-Unis
pour le réinjecter dans le système financier légal.
Le trafic de drogue est tellement rentable...
SÉNATRICE
...que les sommes en espèces devant être matériellement déplacées...
S'il fallait le faire avec des espèces, ce serait énorme.
CHEF DES OPÉRATIONS, DEA
Le trafic génère de l'argent de rue : des billets d'un, cinq, 10 et 20 dollars.
Le volume est absolument incroyable.
Un million de dollars en billets de 100 $, ça fait 10 kilos.
En billets de 20, c'est cinq fois ça.
En billets de cinq, 20 fois ça.
Il s'agit donc de centaines de kilos d'espèces
à déplacer.
À la frontière,
on peut voir une énorme file de véhicules côté mexicain
se dirigeant vers le nord,
avec tout un tas de barrières et de contrôles pour chaque véhicule.
Dans l'autre sens, personne ne soupçonne rien.
Quand on passe des États-Unis au Mexique,
ils sont bien moins vigilants pour contrôler les voitures.
L'argent passe en flux continu des États-Unis au Mexique,
fruit de la vente de la drogue.
Cela crée un gros problème pour les groupes criminels,
car ils ne peuvent pas simplement arriver à la banque avec un camion d'espèces.
Une fois qu'ils ont fait entrer tout cet argent américain,
ces dollars, au Mexique,
ils peuvent en faire plusieurs choses
pour le blanchir.
Vous avez dix millions de dollars.
Vous devez les déplacer.
Comment font-ils ?
Via les banques. Via le système légal.
Disons que vous êtes un banquier moyen au Mexique.
BANQUE NATIONALE ELMVILLE
Je viens vous voir et je vous dis : "Bonjour, M. le banquier.
Je voudrais un prêt professionnel de 300 000 $ pour ouvrir une boulangerie."
Il vous demande : "Des fonds propres ?"
"J'ai un million de dollars pour mon prêt de 300 000 $."
Je crois que je peux vous prêter l'argent.
"Pas de problème, on vous ouvre un compte."
Vous avez un crédit de 300 000 $,
garanti par votre dépôt d'un million de dollars. Très simple.
Ça semble correct.
Vous pensez que le banquier veut savoir d'où vient l'argent ?
Très bien.
Comment prouver que le million de dollars
que je viens de déposer chez le banquier intermédiaire
provient du trafic de stupéfiants ?
Je l'ai peut-être trouvé.
J'ai peut-être acheté une voiture d'occasion, et il était dedans.
C'est aussi dû à la culture bancaire au Mexique.
On entend souvent dire au Mexique :
" Plata o plomo. " "L'argent ou le plomb."
Prenez l'argent,
ou c'est une balle.
À vous de voir.
Les banquiers ne sont pas toujours prêts
à accepter un petit pot-de-vin.
Souvent, la personne entre,
s'assied en disant : "J'aimerais ouvrir un compte."
Et elle place des photos de vos enfants devant vous en disant :
"Vous allez ouvrir le compte et fermer les yeux."
On vous force à le faire en vous offrant de l'argent
ou en vous menaçant du plomb.
Vous savez probablement que HSBC tente d'accroître
sa présence au Mexique depuis des années,
et c'est pourquoi nous sommes ravis que les actionnaires de Bital...
PRÉSIDENT - HSBC MEXIQUE
...aient décidé de fusionner avec HSBC.
Bital. Banco Bital.
La banque Bital était très présente sur le territoire mexicain,
surtout à Sinaloa, une région productrice de drogue.
De grosses sommes d'argent
arrivaient dans la banque sans aucune forme de contrôle.
Aucun suivi.
HSBC avait un système de notation des risques liés à la culture bancaire.
"Normal" était le plus faible.
"Moyen", un peu plus risqué.
"Alerte", encore plus, et "élevé", le risque maximum.
Pour Bital,
HSBC notait le risque comme étant normal, niveau le plus faible.
Malgré les données montrant qu'il s'agissait d'un milieu
nécessitant tout un tas de précautions,
ils disaient : "Non. Il n'y a rien à examiner."
Il était décidé au niveau institutionnel de ne pas scruter les transactions
qui se faisaient à l'époque au Mexique.
Quand HSBC a racheté Bital,
ils ont donc racheté tous les comptes appartenant aux membres des cartels.
Tout cet argent mexicain illégal
appartenant aux cartels a commencé à circuler partout.
Nombre de gens qui travaillaient pour ces banques mexicaines corrompues
se sont mis à travailler pour ces banques transnationales.
CORRESPONDANT - THOMSON REUTERS
HSBC fonctionne comme un système féodal.
Il y a des entités partout dans le monde,
qui font leurs propres affaires.
Et tout est basé sur le business.
Ils veulent gagner de l'argent.
Certaines succursales acceptaient parfois
des centaines de milliers de dollars par jour
d'argent douteux de certains clients,
et s'exposaient à d'énormes risques.
Dans les casinos de Las Vegas,
on trouve des gros dépensiers, des gros joueurs.
Ce sont des clients très précieux pour les casinos.
En 2007, un client inhabituel est venu.
On l'appelait M. Ye.
Mais son nom était Zhenli Ye Gon.
Né à Shanghai, il était en fait mexicain.
Au Mexique, on l'appelait El Chino.
Quand un gros joueur vient au casino,
on lui offre une chambre à l'hôtel,
un repas au restaurant.
À Zhenli Ye Gon, on proposait une Rolls Royce, tellement il dépensait.
Quand le cartel de Sinaloa a décidé de se mettre sérieusement à la meth,
ils ont envoyé des échantillons gratuits avec leurs drogues habituelles,
pour accrocher les clients et créer un nouveau marché.
Au Mexique, Zhenli Ye Gon dirigeait une boîte appelée Unimed,
une entreprise pharmaceutique.
Unimed faisait entre autres
des importations au Mexique de pseudoéphédrine
et d'autres ingrédients pouvant servir de précurseurs chimiques
dans la fabrication de la méthamphétamine.
Un chargement de précurseurs chimiques
devait arriver pour Zhenli Ye Gon.
C'est à ce moment
qu'a eu lieu la descente au domicile de M. Ye à Mexico.
C'était un énorme manoir.
Quand la police est arrivée, elle a trouvé
des armes à feu et de l'argent dans tous les coins.
Des tas et des tas de billets de 100 $.
Empilés jusqu'à la taille.
Deux cent cinq millions de dollars.
Il s'est avéré que M. Ye et son entreprise Unimed
avaient réalisé pas mal d'opérations bancaires,
en plus des énormes réserves d'espèces retrouvées chez lui,
et qu'ils les avaient faites chez HSBC.
Lors de la descente chez M. Ye, HSBC Mexique a vérifié ses dossiers...
ENQUÊTRICE EN CHEF
...et constaté que c'était un client de longue date,
et qu'il y avait eu des soucis
par rapport à des transactions douteuses sur ses comptes.
En fait, HSBC Londres, siège de la banque,
avait ordonné la clôture du compte dès 2004.
Mais, devinez quoi ?
Il n'avait pas été clôturé.
Un des éléments standards de tout programme de conformité
d'une grande institution financière est de "connaître son client".
De savoir à qui on a affaire. Qui vient à la banque
faire des dépôts cinq fois par semaine ?
On veut savoir qui c'est vraiment,
d'où vient l'argent, comment on l'explique.
Le but d'une banque est bien de le savoir, non ?
CORRESPONDANT - ROLLING STONE
L'idée de la loi contre le blanchiment d'argent
est qu'on n'est pas censé accepter l'argent de n'importe où.
Si on pense que l'argent est sale, on est responsable. C'est le boulot.
Qu'il s'agisse de trafic de drogue,
d'extorsion ou de tout autre type de crime,
si cela a lieu dans votre institution financière,
vous devez pouvoir le détecter et le signaler.
LAXISME DE HSBC FACE AU BLANCHIMENT
Nous avons obtenu des documents suggérant de sérieux problèmes chez HSBC.
LA BANQUE ENFREINT LA LOI SUR LE SECRET BANCAIRE À TRÈS GRANDE ÉCHELLE.
ELLE SEMBLE INCAPABLE OU RÉTICENTE À SURVEILLER SES CLIENTS ET ELLE-MÊME.
Les soucis apparaissaient dans plusieurs régions et juridictions.
Pas seulement dans un endroit précis.
Notamment en Virginie-Occidentale.
VIRGINIE-OCCIDENTALE
Je suis procureur depuis que j'ai fini mes études de droit.
PROCUREUR FÉDÉRAL
Mon grand-père et mon père étaient tous deux avocats
et ont mis leur formation et leur diplôme au service du public.
J'ai suivi leurs pas.
Avant de devenir procureur fédéral en 2010,
j'ai été assistant du procureur dans les comtés d'Ohio et de Brooke.
En mai 2010, le Président Obama m'a nommé.
Ensuite, j'ai servi pendant six ans et demi.
MINISTÈRE DE LA JUSTICE
En tant que procureur fédéral,
on est le principal agent d'application de la loi fédérale dans son district.
Tout crime se déroulant dans le district Nord de Virginie-Occidentale
doit être sanctionné par le procureur fédéral.
Barton Adams était médecin à Vienna, en Virginie-Occidentale.
Il gérait un cabinet spécialisé dans la gestion de la douleur.
Il prescrivait fréquemment des opioïdes à ses patients
souffrant de douleurs nécessitant la prise de narcotiques de catégorie II.
IL A ÉLABORÉ UN STRATAGÈME
Il était soupçonné de fraude
auprès de l'assurance maladie de Virginie-Occidentale.
Il ne signalait pas non plus tous les revenus
perçus grâce à ce stratagème.
Il sous-estimait ses revenus, remplissait de fausses déclarations d'impôts
et blanchissait cet argent.
BLANCHIMENT D'ARGENT
En examinant les transactions liées à cette fraude, les enquêteurs
ont également relevé la banque impliquée,
car ils ont vu que de nombreuses transactions criminelles
n'avaient pas été détectées.
C'est là qu'ils ont vu que bon nombre d'entre elles venaient de HSBC.
Les enquêteurs ont découvert
que le Dr Adams et sa relation avec HSBC n'étaient que le sommet de l'iceberg.
Que HSBC était très laxiste dans sa lutte contre le blanchiment,
que les alertes générées par le système n'avaient pas été prises en compte.
Et qu'il manquait
non seulement l'argent blanchi par le médecin de Vienna,
mais aussi des centaines de millions, voire des milliards de dollars
transitant par la banque qui venaient d'organisations criminelles,
de cartels de la drogue et d'organisations
soupçonnées d'être associées au financement du terrorisme.
En 2010,
le Bureau du contrôleur de la monnaie a émis une ordonnance de 31 pages
décrivant les soucis de blanchiment constatés chez HSBC.
C'était assez inhabituel de voir un document aussi détaillé
demandant à la banque de changer ses procédures.
Cette lettre a été envoyée à HSBC pour leur notifier
la découverte d'activités suspectes au sein de la banque
et qu'il y aurait une enquête plus approfondie chez HSBC.
Pour régler ces problèmes, la banque a été sommée
de réexaminer de nombreuses transactions
opérées à l'époque où la surveillance était mal faite.
Une tâche gigantesque.
Ils ont donc installé un bureau à New Castle, dans le Delaware,
ont engagé plusieurs employés
et tous les consultants disponibles.
Il leur fallait du monde.
Everett Stern était l'un de ces employés.
Stern.
Quatre. C'est parti.
Je rêvais d'intégrer la CIA...
J'avais postulé au département des opérations clandestines.
C'était mon projet. Mon rêve.
Mais j'ai été refusé.
Ensuite, j'ai vu cette annonce en ligne
pour un poste de contrôleur dans la lutte contre le blanchiment
pour la banque HSBC, dont je n'avais jamais entendu parler.
Je ne savais pas bien de quoi il s'agissait,
mais j'ai pensé que lutter contre le blanchiment pouvait être utile.
Il faut comprendre qu'après le refus de la CIA, j'étais anéanti...
Mon principal objectif...
Je voulais une vie qui ait un sens, je voulais servir mon pays
et contribuer à faire le bien
en servant l'intérêt général.
Mais ce n'est pas ce qui s'est passé.
Je me souviens du premier jour à mon poste.
Ce n'était pas dans une banque, mais dans une galerie marchande.
ENTRÉE RÉSERVÉE AU PERSONNEL
Tout le monde était en jeans et t-shirt, et moi, je portais un costume.
Les box étaient tous vides,
les murs étaient à moitié peints,
et on était peut-être 15 agents de contrôle dans tout le service.
Je pensais avoir été recruté parce que j'étais intelligent,
que j'avais les qualités requises, etc.
Mais c'est parce que j'étais un idiot qui ignorait ce qu'il faisait.
J'ai appris que ce centre commercial était principalement un centre d'appel.
Du personnel de HSBC y appelait les gens pour régler des impayés.
Tous ces gens en t-shirt et en jeans
étaient des agents de recouvrement.
Ils ne...
Ils ne semblaient pas très concernés.
Et j'ai tout de suite compris...
Dès que je me suis assis à mon box,
j'ai su que je n'avais rien à faire là,
que j'étais dans le pétrin.
C'était de la poudre aux yeux. Dans ces procédures contre le blanchiment,
la banque était obligée de recruter
un certain nombre de personnes pour honorer
leur promesse de ne plus manquer à leur devoir de contrôle.
Mais c'était faux.
C'est ce qu'a dénoncé Everett Stern.
Je me suis assis, et on m'a dit de vérifier les alertes.
Une alerte était générée
lorsqu'une règle n'était pas respectée dans le système.
Le problème de HSBC était qu'ils avaient accumulé un gros retard dans ces alertes.
C'est pourquoi ils avaient dû recruter un maximum de gens.
Il ne s'agissait pas de prouver que les entités étaient légales,
mais de montrer aux contrôleurs qu'on était de bonne volonté. C'est tout.
Il n'était pas le seul à raconter cette histoire.
Depuis des mois, je recevais des témoignages de gens
qui travaillaient dans ce centre, à New Castle,
et voyaient des choses
qui les frappaient et leur semblaient inappropriées
pour contrôler des transactions.
L'OFAC a une liste d'entreprises bannies.
C'est la liste noire de l'OFAC.
On y trouve des mafieux russes, des terroristes, des cartels de la drogue,
tous les voyous imaginables.
L'entreprise Tajco
était sur cette liste noire de l'OFAC.
J'ai entré dans le système
Tajco et Hassan Tajideen, son PDG,
les frères Tajideen étant...
Ils finançaient le Hezbollah.
FINANCEMENT DU HEZBOLLAH
J'ai constaté des milliers de transactions
approuvées par la banque,
ce qui n'était pas logique puisqu'ils étaient sur la liste noire.
Comment ces virements pouvaient-ils passer ?
J'ai alors remarqué qu'il y avait des points et des tirets
dans les noms pour les virements.
Par exemple, si Tajco envoyait de l'argent du Hezbollah à une autre organisation,
au lieu de TAJCO, il était écrit "TAJ.CO".
Ou "TAJ-CO".
C'est comme ça que les filtres étaient contournés
pour permettre le blanchiment de l'argent des terroristes et des cartels.
J'ai compris que cela dépassait largement
un groupe d'idiots dans des box, vérifiant des alertes.
C'est pour ça qu'après trois semaines, j'ai commencé à passer des infos à la CIA.
Ce qui est clair,
c'est que le rôle de HSBC n'est pas secondaire, mais substantiel.
ASSISTANT DU PROCUREUR FÉDÉRAL
HSBC Londres a tout vu et n'a rien fait.
Bonjour à tous. L'audience du jour portera sur
les risques liés au blanchiment, trafic de drogue et financement du terrorisme...
SOUS-COMITÉ SÉNATORIAL D'ENQUÊTE PERMANENT
...lorsqu'une banque utilise ses filiales aux États-Unis...
PRÉSIDENT
...pour fournir des dollars et l'accès au système financier américain
à un réseau de filiales à haut risque.
Le sénateur Levin siège au sous-comité sénatorial d'enquête permanent
depuis 15 ans.
Il a pu observer les comportements face au blanchiment d'argent
et les fautes commises par les institutions financières
durant cette période.
PIÈCES À CONVICTION
Quand on a examiné le cas HSBC, on a trouvé des informations choquantes.
MANQUE DE DOCUMENTS - RISQUÉ
Cette banque internationale permettait
à énormément d'argent sale de passer par les États-Unis.
NÉGLIGENCE GÉNÉRALE
Le géant bancaire fait l'objet d'une enquête par le Sénat américain
et est accusé de fermer les yeux sur des virements de milliards de dollars.
L'enquête est axée sur le laxisme de HSBC
concernant des transactions entre 2006 et 2009.
Des documents internes montrent que les cadres de HSBC
savaient exactement ce qu'ils faisaient.
"Nous permettons à des organisations criminelles de blanchir leur argent."
Le cartel de Sinaloa, un groupe identifié dans le rapport du Sénat
comme ayant bénéficié de ce blanchiment d'argent,
est sans aucun doute responsable de dizaines de milliers de morts au Mexique.
Les meurtres, décapitations,
fusillades, enlèvements, extorsions,
tout cela est lié à l'argent.
Que la banque participe à ça
en fait une complice de l'organisation terroriste.
Jurez-vous devant ce sous-comité
de dire la vérité, toute la vérité et rien que la vérité ?
Parmi les témoins, il y avait Stuart Levey...
Je m'appelle Stuart Levey, et je suis le directeur juridique de HSBC.
...qui avait travaillé pour le Trésor américain.
Il y avait Irene Dorner.
Merci, MM. Levin et Coburn.
Je m'appelle Irene Dorner et je suis PDG
de HSBC Bank USA et de HSBC Holdings en Amérique du Nord.
Au cours de l'audience, HSBC n'a pas nié les faits.
Au contraire, ils ont dit : "On essaie de s'améliorer."
Ce qu'a fait HSBC en termes de conformité est inacceptable.
HSBC a tiré de rudes enseignements des années passées,
et nous avons pris des mesures importantes pour résoudre les problèmes
que nos régulateurs et cette commission ont pu identifier.
Le problème, c'est qu'ils disent ça depuis des années,
et que rien n'est résolu.
Il s'agit de l'argent de la drogue. On n'est pas censés faire ça.
C'est illégal.
HSBC se fait prendre plus d'une fois et dit :
"Vous avez raison, on fera plus attention à l'avenir."
Convenez-vous du fait que, compte tenu des engagements passés non tenus,
la banque doive faire ses preuves
en termes de changement de comportement et de culture ?
Il est clair que nous avons échoué dans le passé, ce que nous regrettons.
Et je suis d'accord pour dire qu'il nous reste des progrès à faire
pour regagner la confiance de nos régulateurs et de cette commission.
Nous apprécions vos engagements. Nous apprécions vos excuses.
Mais il reste la question lancinante de la responsabilité,
que d'autres devront juger.
Le rôle principal du procureur fédéral est d'inculper pour des crimes.
Des crimes liés au trafic de drogue, d'armes, à la criminalité en col blanc,
tous les crimes au niveau fédéral identifiés par le Congrès.
L'affaire Barton Adams a très vite pris de l'ampleur.
Entre 2008 et 2010,
nos enquêteurs ont travaillé des milliers d'heures.
Chaque fois qu'un procureur veut poursuivre une banque pour blanchiment,
il doit passer par le ministère de la Justice.
MINISTÈRE DE LA JUSTICE
Le service de Confiscation des biens et de blanchiment d'argent.
D'après ces documents, le procureur de Virginie-Occidentale
était prêt à inculper la banque.
Cela aurait été un énorme changement. Sans précédent.
Début septembre 2010,
on m'a dit d'aller à Washington
rencontrer Lanny Breuer,
le procureur général adjoint,
chargé de la chambre correctionnelle du ministère de la Justice,
ainsi que Loretta Lynch, qui était à l'époque
procureur fédéral du district Est de New York.
Quelques jours après notre entretien, j'ai reçu un appel de M. Breuer
me demandant de laisser tomber.
Je lui ai dit que je ne pouvais pas.
Qu'on avait travaillé trop dur. On avait obtenu des informations très importantes.
C'était une affaire contre une des plus grandes banques,
et on voulait s'assurer
que tout individu responsable serait reconnu comme tel.
Si la banque devait être tenue pour responsable et plaider coupable,
elle pouvait se voir retirer sa licence aux États-Unis.
Il fallait aller jusqu'au bout.
Mais il m'a demandé de laisser tomber.
Il a dit qu'on continuerait à enquêter sur le Dr Adams et sa femme,
mais qu'on devait laisser tomber l'enquête sur HSBC.
11 DÉCEMBRE 2012
Bonjour, merci d'être venus.
PROCUREUR FÉDÉRAL
Je me souviens de ce jour-là.
J'étais chez moi à Jersey City.
J'avais plein d'amis qui bossaient à Wall Street.
On attendait le verdict
et on imaginait qu'il allait être rude.
Nous allons annoncer les charges retenues contre la banque HSBC,
aussi bien sa filiale américaine que la société mère du groupe HSBC,
pour avoir manqué de rigueur
dans la lutte contre la corruption de notre système financier
par des criminels, et avoir violé le régime de sanctions américain.
Et on regardait tous le procès HSBC en disant :
"Ils ne vont pas échapper au procès.
Il faut inculper ces gens et les mettre en prison."
L'affaire HSBC se comprenait en une phrase simple.
De riches banquiers qui blanchissent 800 millions de dollars
pour d'affreux gangs de la drogue et des narco-terroristes qui décapitent les gens.
PROCUREUR GÉNÉRAL ADJOINT
HSBC est accusé d'avoir exercé une supervision laxiste, voire pire.
À l'époque, j'étais en contact avec des procureurs
et des sources aux forces de l'ordre. Ils pensaient que si le moment était venu
d'inculper une banque pour blanchiment, c'était le bon.
HSBC admet sa culpabilité quant aux quatre chefs d'accusation retenus,
à savoir deux violations de la loi sur le secret bancaire,
une de la loi sur les pouvoirs économiques en cas d'urgence internationale,
et une violation de l'interdiction de commercialiser avec l'ennemi.
En guise de dédommagement,
HSBC accepte de renoncer à 1,256 milliard de dollars.
La banque accepte également de payer une amende administrative de 665 M$.
Ils avaient conclu un accord.
Ils ont payé une amende de 1,9 milliard.
L'équivalent de cinq semaines de bénéfices pour HSBC.
On pensait, naïvement, que ça se passerait autrement.
Mais ce ne fut pas le cas.
On se retrouvait avec un accord de poursuites différées.
Un accord de poursuites différées pour HSBC
signifie donc qu'il n'y aura pas de poursuites
contre la banque ou ses directeurs,
malgré plus d'une décennie de commerce avec des criminels et des terroristes.
HSBC a accepté et s'est engagé
à différer partiellement les primes de ses principaux dirigeants...
Une part des primes des dirigeants principaux a été retenue.
Juste une part.
Ils ont accepté un accord de poursuites différées sur cinq ans,
avec un contrôle de l'entreprise et une obligation de coopérer.
Ce n'était pas une conférence de presse typique de Virginie-Occidentale.
On était à Brooklyn. Il y avait des journalistes des grandes chaînes
attirés par l'envergure de l'affaire. Et il y a eu de bonnes questions.
À Londres, les analystes disent que la banque absorbera aisément ce coût.
Avec un bénéfice de 38 milliards ces deux dernières années,
est-ce vraiment si pénalisant ?
Je crois...
La sanction est suffisante ?
Notre but n'est pas de faire tomber HSBC.
Ce n'est pas d'engendrer un effet général sur l'économie.
Ce n'est pas que des milliers de gens perdent leur emploi...
Ils ne le méritent pas ?
Au final, personne n'a été inculpé d'aucun crime
et personne n'a dû payer d'amende.
En fait, la grosse banque a été épargnée.
Elle a eu une amende, mais pour un petit excès de vitesse.
Si le cartel de Sinaloa acceptait de ne plus dealer,
vous différeriez les poursuites ?
Je crois que vous exagérez un peu.
Écoutez...
Dans cette affaire,
il faut aussi se demander
qui sont les innocents.
Il s'agit d'une banque, qui admet elle-même
être l'institution financière de prédilection des cartels de la drogue
et des pires organisations criminelles de la Terre.
Le lien entre ces agissements
et les 100 000 personnes massacrées au Mexique doit être souligné.
En tant qu'équipe d'enquêteurs, on a eu du mal à croire
que la direction n'était pas au courant de ce qui se passait.
Notre théorie est que la banque savait ce qui se passait,
que c'était bon pour les affaires, pour les bénéfices,
et qu'elle ne voulait pas que ça cesse,
car cela affecterait ses marges de profit.
Eric Holder était procureur général à l'époque.
On a découvert que le régulateur au Royaume-Uni
avait vraiment insisté en disant : "N'inculpez pas HSBC,
car il y aura un énorme impact financier."
Eric Holder a cru à cet argument.
Quand on y pense,
qui fait les règles, qui juge les affaires ?
Eric Holder et Lanny Breuer,
tous deux sortis du même gros cabinet d'avocats,
Covington & Burling à Washington,
représentant les grosses banques inattaquables.
Ils savent qu'après leur départ,
dès qu'ils retourneront dans le privé,
ils seront associés pour trois, quatre, cinq millions de dollars par an.
Mais s'ils sont trop durs avec le client, pas de poste d'associé à la clé.
Il y a donc une forte motivation à se comporter différemment
envers ceux qu'on régule.
Le ministère de la Justice a demandé au Bureau du contrôleur de la monnaie :
"Que va-t-il se passer ? Peut-on faire ça ?"
ÉGALITÉ DEVANT LA LOI
Ils voulaient se couvrir
pour ne pas porter le chapeau au cas où cela dégénérerait.
Mais personne n'a voulu les tranquilliser là-dessus.
Et je crois que Lanny Breuer, chargé de la chambre correctionnelle,
a dû faire un choix.
Car on sortait à peine de la crise financière dans le pays.
Personne ne savait quels seraient les effets d'une inculpation.
Quand l'accord avec HSBC a été rendu,
les journaux financiers disaient :
"Ça l'affiche mal."
POURQUOI PAS DE PLUS GROSSES AMENDES ?
Ça montrait bien que l'accord était clément.
L'AFFAIRE QUI A TOUT D'UNE AFFAIRE
À UNE ARRESTATION PRÈS.
Même la presse financière trouvait que c'était un cadeau.
Vous irez probablement en prison pour 30 gr de cocaïne.
Si cela se reproduit, vous irez peut-être en prison à vie.
Mais par contre, si vous blanchissez près d'un milliard de dollars
pour des cartels de la drogue et violez nos sanctions internationales,
votre entreprise paie une amende, et vous rentrez dormir chez vous.
Chaque individu associé à ce crime.
Je trouve cela fondamentalement injuste.
Ce n'est pas une justice équitable. La sanction n'est pas suffisante.
Vous ne trouvez pas que la banque s'en sort bien ?
Non, et je ne crois pas qu'elle le pense non plus.
Vraiment pas. Je ne crois pas que la banque s'en sorte bien.
Le processus d'accord de poursuites différées
préconise l'aveu par l'entreprise
de son comportement illicite.
Il faut comprendre que ces aveux ont été faits
après qu'une armée d'avocats de HSBC
a négocié âprement avec le ministère
pour utiliser les termes les plus neutres possibles.
Je sais d'expérience que ça se passe comme ça.
INFORMATION CRIMINELLE ET RECONNAISSANCE DE RESPONSABILITÉ
EXPOSÉ DES FAITS
Oui, celui-ci, je crois.
Je lis le premier.
Je le tiens plus haut.
"L'exposé des faits suivant est incorporé en référence
dans le cadre de l'accord de poursuites différées."
"HSBC USA et HSBC Holdings conviennent et déclarent
que les informations suivantes sont vraies et exactes."
"HSBC USA et HSBC Holdings acceptent..."
"...la responsabilité des actes de leurs responsables,
directeurs, employés et agents, tels que décrits dans l'accord de poursuites."
"Si cette affaire devait faire l'objet d'un procès,
le ministère prouverait au-delà de tout doute raisonnable
par des preuves admissibles les faits reprochés ci-dessous
et décrits dans l'information criminelle jointe à cet accord."
"De 2006 à 2010, la banque HSBC USA
a enfreint la réglementation bancaire et son application."
"Plus précisément, HSBC USA a ignoré les risques de blanchiment d'argent
associés au commerce avec certains clients mexicains
et n'a pas mis en place de programme de contrôle suffisant
pour effectuer le suivi des transactions douteuses."
"En conséquence de cette absence de supervision,
au moins 881 millions de dollars générés par le trafic de drogue..."
"...notamment par le trafic du cartel de Sinaloa au Mexique,
et celui du cartel de Norte del Valle en Colombie..."
"...ont été blanchis par HSBC USA sans être détectés."
"Entre au moins 2000 et 2006,
le groupe HSBC s'est sciemment et volontairement prêté
à des comportements et pratiques en dehors des États-Unis
qui ont entraîné HSBC et d'autres institutions financières aux États-Unis
à traiter des paiements contraires aux sanctions américaines.
Pour dissimuler ces transactions,
les filiales du groupe HSBC ont altéré et déplacé des messages de paiement
de façon à ce que les paiements impliquant des pays et entités sanctionnés
puissent être traités sans difficulté
par HSBC USA, dans le comté de New York et ailleurs."
Voyez, ils avouent tout.
C'est incroyable.
C'est...
C'est un aveu.
Pour moi, c'est choquant de lire ça.
Qu'est-ce que vous ressentez ?
On a parlé au début du fait qu'en Virginie-Occidentale, on a...
On est peut-être l'épicentre du problème de drogue de tout le pays.
On est les premiers du pays en termes de décès par overdose par habitant.
Entendre qu'une banque permet au cartel de la drogue de Sinaloa
de déplacer des fonds pour continuer de fonctionner
et de vendre de l'héroïne depuis le Mexique jusqu'aux Appalaches,
au nord de la Virginie-Occidentale, c'est d'autant plus révoltant
que l'État a eu l'occasion
de mettre fin à ce type de comportement et qu'il a échoué.
La conclusion du gouvernement américain est une preuve de plus
que toute cette lutte contre la drogue est factice. Elle n'est pas réelle.
Si on veut vraiment lutter contre les trafiquants,
il faut lutter contre les banques qui les aident à déplacer leur argent.
Justice a-t-elle été rendue ?
Difficile à dire.
On ne permettrait jamais ça s'il s'agissait de quelqu'un d'autre.
Mais comme ce sont des Blancs
qui conduisent de belles voitures et vivent dans le Connecticut ou autre,
ils s'en tirent sans rien. Voilà la réalité.
Le processus est complètement différent.
On n'arrêterait pas un trafiquant de drogue pour le mener en coulisses
et concocter un accord qui lui permettrait
de garder sa maison, sa famille, son style de vie, ses voitures, tout ça.
C'est pourtant le cas ici.
Et cela a confirmé ce que tout le monde savait déjà :
quand une entreprise prend autant d'importance,
inculper ne serait-ce que les dirigeants
menace de perturber l'ordre économique mondial. Ils sont intouchables.
On ne peut poursuivre les membres de cette classe.
En 2012, l'année où HSBC a évité les poursuites,
plus de 90 000 personnes ont été condamnées à la prison fédérale
pour des délits liés à la drogue.
Depuis 2002, plus de 100 000 personnes ont été tuées au Mexique
à cause de la violence exercée par les cartels de la drogue.
De 2002 à 2014, les overdoses d'héroïne ont plus que quadruplé aux États-Unis.
Le 11 décembre 2017, le ministère de la Justice américain
a annoncé qu'il allait suspendre toutes les poursuites contre HSBC.
Sous-titres : Aude Di Paolantonio